“When we came to the point where we had to stand up an enterprise-grade streaming data platform, we looked at multiple options and Confluent was a clear winner here.”
Sudhakar Gopal
Executive VP & Head of Engineering, Citizens Bank
Citizens Bank, dont les actifs s’élèvent à plus de 215 milliards de dollars, a modernisé ses systèmes existants en utilisant la plateforme de streaming de données de Confluent pour répondre aux besoins de ses clients tournés vers le numérique. En passant du traitement par lots au traitement des données en temps réel, Citizens Bank a transformé ses opérations et l’expérience de ses clients. Grâce à Confluent, la banque peut obtenir des informations en temps réel sur les transactions financières, les interactions avec les clients et la veille stratégique, ce qui lui a permis d’augmenter de 20 % ses taux d’engagement client. La banque a également constaté une réduction de 15 % des faux positifs dans la détection des fraudes, ce qui lui a permis d’économiser 1,2 million de dollars par an. L’adoption de Confluent Cloud a entraîné une réduction de 30 % des coûts informatiques et une amélioration de 50 % des vitesses de traitement des données. L’intégration de l’IA et de l’apprentissage automatique par Confluent a encore accéléré sa transformation numérique, ce qui s’est traduit par des délais de traitement des prêts 40 % plus rapides, une augmentation de 10 points du Net Promoter Score (NPS) et une réduction de 25 % des délais de traitement avec une baisse de 10 % des coûts opérationnels.
« Le traitement des données de streaming et leur analyse en temps réel seront essentiels à notre activité. » — Sudhakar Gopal, Executive VP et Head of Engineering
Citizens Bank, une société de services financiers dont les actifs s’élèvent à plus de 215 milliards de dollars, devait transformer ses systèmes existants pour répondre aux exigences des clients tournés vers le numérique. La société, qui fournit des services bancaires depuis 1828, a reconnu la nécessité de moderniser son processus de traitement des données. Le passage au traitement des données en temps réel était essentiel pour améliorer son efficacité opérationnelle et l’expérience de ses clients, ainsi que pour soutenir l’innovation future.
Les anciens systèmes de données de la banque étaient basés sur le traitement par lots. À la recherche d’une solution évolutive pour améliorer son architecture de données et passer au traitement de données en temps réel, Citizens Bank a adopté la plateforme de streaming entièrement gérée de Confluent.
Solution technique
Avec Confluent, Citizens Bank peut gérer des flux de données à haut débit avec une faible latence pour traiter de grands volumes de transactions financières, de mises à jour de comptes et d’interactions avec les clients en temps réel.
Le streaming d’informations exploitables en temps réel est un objectif stratégique de Citizens Bank depuis trois ans, explique Sudakar Gopal, Executive VP et Head of Engineering. Au cours de cette période, son équipe s'est focalisée sur la modernisation de son système d’infrastructure pour prendre en charge les initiatives d’apprentissage automatique et d’IA. Aujourd’hui, l’entreprise diffuse des informations en temps réel à partir de sources multiples : transactions financières, données sur les clients et veille stratégique.
« Au moment où nous devions mettre en place une plateforme de streaming de données de niveau professionnel, nous avons examiné plusieurs options, et Confluent était de loin la meilleure », déclare M. Gopal.
La solution complète de Confluent a permis à Citizens Bank d’intégrer ses systèmes disparates de mainframe dans une architecture unifiée et axée sur les événements via le cloud. D'après M. Gopal, Confluent a permis à la banque de faciliter l’échange de données entre ses différentes plateformes.
Résultats
L’un des résultats les plus immédiats a été l’amélioration de l’expérience client. Citizens Bank a constaté une augmentation de 20 % de l’engagement client grâce à l’analyse des données en temps réel. Les clients ont bénéficié d’un traitement plus rapide des transactions, d’informations plus précises sur leurs comptes et de meilleurs services bancaires numériques.
La banque a également enregistré une augmentation de dix points de son Net Promoter Score (NPS) grâce à l’amélioration des interactions avec les clients.
Confluent a aussi contribué à améliorer l’efficacité opérationnelle de Citizens Bank. Les processus qui reposaient auparavant sur le traitement des données par lots (pouvant entraîner des retards et des inexactitudes) ont été remplacés par un streaming en temps réel, ce qui a permis de réduire les temps de latence et les erreurs.
Cette efficacité s’est traduite par une réduction de 30 % des coûts informatiques et une amélioration de 50 % de la vitesse de traitement des données grâce à l’adoption du cloud.
En outre, la banque peut désormais répondre plus facilement aux exigences réglementaires. L’accès aux données en temps réel a permis d’accélérer les rapports de conformité et d’assurer un suivi plus précis des activités financières. L’entreprise a constaté une réduction de 15 % des faux positifs dans la détection des fraudes, ce qui lui a permis d’économiser environ 1,2 million de dollars par an. Citizens Bank a ainsi pu respecter les normes de conformité internes et externes, réduisant ainsi le risque de pénalités coûteuses.
L’architecture évolutive proposée par Confluent a propulsé les initiatives de transformation numérique de Citizens Bank, accélérant ainsi les délais de traitement des prêts de 40 %.
Depuis que la banque a mis en œuvre l’IA dans l’ensemble de l’entreprise, elle a obtenu une réduction de 25 % des délais de traitement et de 10 % des coûts opérationnels. Citizens Bank peut désormais explorer des solutions analytiques avancées, des applications de service client assistées par l’IA et d’autres initiatives axées sur les données, sans être limitée par des systèmes obsolètes.
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